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科技金融赋能东莞先进制造业

放大字体  缩小字体 发布日期:2021-11-23 浏览次数:313

金融是实体经济的血脉,东莞各银行机构作为地方金融市场基石,为地方经济发展提供高效服务和有力支撑。东莞市银行业协会组织东莞各银行机构,梳理总结近年来“金融服务乡村振兴”“普惠金融”“科技金融”等重点金融工作,思索“双万”新起点下东莞金融新突破。即日起推出“东莞市银行业协会”系列报道,敬请垂注!

日前,《中国城市竞争力报告No.19》发布,东莞凭借科技创新和先进制造,综合经济竞争力排名上升2个位次,居全国第17位。制造业是实体经济的主体,金融是实体经济的血脉。两者相辅相成,夯实东莞“先进制造业之都”基石。

从今年前三季度的金融数据来看,东莞市人民币存贷款增速居珠三角城市前列,增量继续保持全省地级市首位。截至9月末,全市人民币存款余额18932.11亿元,同比增长9.67%;货款余额13784.53亿元,同比增长20.53%。其中,银行信货结构持续优化,对制造业、小微企业等实体经济重点领域贷款保持高位增长,制造业货款余额2789亿元,同比增长30.7%,高于货款平均增速10.2个百分点。

聚焦先进制造业与产业集群培育,强化金融赋能,东莞各银行机构紧密围绕市委、市政府的统筹部署,把握上级行有关科技金融的发展要求,致力成为科技金融的全要素整合者、全链条创新者、全周期服务者。

撰文:李彤晖 叶永茵

◎“双百亿、双倍增”助力先进制造业腾飞

初冬时节,凤岗镇竹塘村东莞宇宙电路板设备有限公司生产车间,一批垂直电镀设备刚刚出“炉”。这家企业的业务不仅国内市场独占鳌头,相关产品远销韩国、日本、英国、德国等发达国家和地区。

鲜为人知的是,起步初期,它只是当地众多三资民营企业中不起眼的一员。2003年,企业进入印制电路板行业,资金周转、科研投入、设备更新等环节都成“吸金兽”,急需资金投入。中国工商银行东莞分行得知情况后,主动提供5000万元授信,生产迅速恢复。

好消息纷至沓来。该企业在国内PCB湿制程设备制造领域取得突破后,该行主动提供项目贷款支持新生产基地建设,核增授信额度,用真金白银支持科技创新发展。

目前,该行累计向该企业提供授信支持超3亿元,并给予企业制造业贷款优惠利率,在金融活水的持续灌溉下,企业经营得到了长足发展,生产规模不断壮大,仅销售收入就较2015年翻了一番,净利润较2015年翻了两番,成为助力先进制造业,倾力支持创新的生动案例。

2021年以来,中国工商银行东莞分行坚持金融服务实体经济,全力服务制造业转型升级,从信贷政策、额度支持、服务创新等方面提供全方位金融服务,针对“鲲鹏计划”“专精特新”和中小企业等名单内企业量身定制专项服务方案,助力东莞先进制造业腾飞。

截至9月末,该行今年以来对制造业贷款累放金额同比增加百亿元,外币制造业贷款余额首度突破百亿元,高新技术制造业和“专精特新”制造业企业贷款均较年初翻番增长,实现了“双百亿、双倍增”。该行今年以来累放制造业贷款达469亿元,同比多投放近200亿元,贷款户数超过1300户,较年初净增近300户,其中高新技术企业贷款余额超160亿元,较年初净增超80亿元,实现了翻番增长。

◎铸就先进制造业发展“金引擎”

销售额同比增长30%,产品需求日益增多,本该是双份的喜悦,苏凯锋却喜忧参半。他所经营的倍益清环保科技有限公司位于东莞市凤岗镇,是一家从事净水器等环保设备制造销售企业。随着国内外市场对净水器等环保设备的需求增多,该公司发展前景广阔。

然而,企业扩大生产的资金无从下手。了解情况后,农行东莞分行主动上门,送上一笔600万元“科易融”贷款,为企业带来“定心丸”。

据悉,“科易融”是广东农行向粤港澳大湾区科创企业发放的,用于生产经营周转的信用贷款产品。针对科创企业轻资产经营、抵押物不足的特点,该行开发了专属授信评级模型,从研发费用占比、科技人员占比、自主知识产权数量、销售与总资产成长性等维度综合评价企业,并创新资金池模式下政府增信融资,有力解决融资难题。目前“科易融”产品已推广至广东农行10家粤港澳大湾区分行。

随着“粤港澳大湾区先进制造业中心”的加快建设,农行东莞分行积极探索产品新模式、服务新路径,为东莞高新技术企业提供知识产权质押贷款、科创贷、科保贷等系列产品包,助力科技企业插上腾飞翅膀。截至10月末,制造业贷款、战略新兴产业贷款、绿色信贷余额分别比年初增长73%、168%、54%,制造业贷款主要投向为电子信息制造业、医药制造业等领域。

下一阶段,农行东莞分行在先进制造业、战略性新兴产业、乡村振兴、普惠金融等重点领域持续发力,提供高质高效的金融服务,全力打造助力东莞高质量发展的“金引擎”。

◎“科技+金融”助莞企高质量发展

今年,中国银行将“科技金融”纳入集团“八大金融”发展战略,持续发力推进新金融供给,服务国家科技创新,助力科技企业发展。中国银行东莞分行在加速建立健全科技和金融结合机制、完善金融支持创新体系的同时,采取多种措施,促进金融资源更多流向科技企业,为新兴制造业发展注入新动能。

截至9月末,中国银行东莞分行科技金融贷款余额超185亿元,当年新增近百亿元,为当地科技企业发展提供有力支持。

产品创新,“线上线下”全覆盖。依托金融业务涉及面广的综合优势,中国银行东莞分行通过“线上线下”产品全覆盖,为科技型企业提供“一站式”融资类产品便捷服务。

线上产品“中银企E贷”,着力提高小微企业覆盖面、融资便利度,解决小微企业资金周转和扩大融资等迫切问题。截至9月末,该系列产品授信余额近9.3亿元,当年新增超9亿元。

线下产品“中银科技通宝”,灵活运用多样化组合担保方式支持科创企业发展,为国家级高新技术企业提供流动资金、设备更新等贷款。截至9月末,该产品服务科技企业客户超860户,贷款余额54亿元,当年新增14亿元,增速超35%。

平台搭建,助银政企精准对。为实现“银行与企业”“企业与企业”间精准对接,中国银行东莞分行大力推广“粤信融”“中小融”等银政企对接平台,创新开展线上线下融资对接模式。

今年以来,中国银行东莞分行举办3场“中银中小企业融资融智南粤行”平台活动、借助“中银E企赢”线上平台举办2场跨境撮合活动,为海内外企业搭建互联互通桥梁,提供融资、融技、融市、融智的全面综合服务。

模式更新,强化银政合作稳发展。中国银行东莞分行积极推动“科技、金融、产业三融合”平台合作,引入政银风险分担机制,为符合条件的科技型企业落实“贷款贴息计划”,并不断推进科技金融服务模式,以优质的金融产品和高效的金融服务助力科技企业成长。截至9月底,累计为符合准入条件的超750笔科技型企业贷款申请纳入风险补偿池及贴息补助范围,纳池金额超27亿元。

◎探索服务高新科技企业新路径

建行东莞市分行自2015年启动科技金融战略以来,以新金融理念推动科技金融迭代升级,加大科企“融智”支持,率先探索服务高新科技企业新路子。截至2021年9月,该行累计为1210家高新技术企业提供授信支持521亿元,信贷余额292亿元,唱响“科技金融,首选建行”好声音。

平台搭建方面,建行东莞市分行联合市科技局、财政局创新推出“助保贷”政银合作模式,有效推动财政资金发挥杠杆和风险补偿作用,支持科企发展壮大。借助“助保贷”平台,该行已累计为1033家企业发放“三融合”支持贷款80.11亿元,累计为656家企业申请贴息5208万元,位居当地金融同业前列。

业务创新方面,五年来,在支持科企融资上多次创新成为第一:第一家在建行广东省分行及当地同业办理纯专利权质押贷款的银行。2017年,该行在全国银行业首创提出“技术流”科技企业专属评价体系,并经建行广东省分行深化、总结、推广运用。今年,国务院办公厅已将“技术流”纳入新一批改革举措全国推广。第一家在全国银行系统内办理混合质押融资的银行。依托“技术流”及企业丰富的知识产权,为企业“量身定做”知识产权综合融资方案,成为全国银行业首笔知识产权混合质押融资。第一家发放全国首笔专利质押“战疫贷”的银行。

品牌打造方面,倾力打造“智造之光”专属品牌,通过配套专属政策,建立专属“技术流”评价体系,创新“智造—集群+”“智造—研发+”“智造—并购+”“智造—绿色+”“智造—跨境+”“智造—创业+”等“六智六+”专属产品体系,打造先进制造业集群专属服务平台,探索投贷联动专属业务模式,举办专属主题赛事等“六专”机制,全面满足先进制造业企业技术研发、技术改造、并购、上市、跨境资金交易等多方位金融需求,全力解决先进制造业企业面临的融资难题。

同时,中国建设银行在信贷资源倾斜、减费让利、绿色审批等方面给予先进制造业专属政策支持,以“智造之光”开启金融服务先进制造业发展新时代。截至目前信贷余额逾400亿元,比年初新增70亿元,在系统和同业均处于领先地位。

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